瑞丰农商行获“2016年反洗钱工作考核A等行”称号

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近日，在2016年反洗钱工作考核中，浙江瑞丰农村商业银行再次获得中国人民银行绍兴市中心支行的高度评价，被评为绍兴市反洗钱工作一级银行，成为柯桥区唯一获得此殊荣的金融机构。

2016年，在省联社和中国人民银行绍兴中心支行的正确指导下，本行将反洗钱管理贯穿于各项业务环节，领导重视、上下配合、认真落实、有效监管，反洗钱工作管理水平进一步提高。

加强组织领导，制度第一。本行进一步完善反洗钱组织体系，及时调整反洗钱领导小组，成立反洗钱领导小组办公室。同时，加强制度建设，及时制定和修订反洗钱内控制度，明确董事会、高级管理层和各业务部门的反洗钱职责，及早规划和部署，进一步规范反洗钱业务操作行为。

加强业务培训，开展有效宣传。本行注重业务培训，开展多种形式的反洗钱培训。一方面，组织辖区内相关人员参加省级协会的国际反洗钱业务培训和中国人民银行绍兴中心支行关于商业银行反洗钱工作体系和监管要求的培训；另一方面，本行开展了反洗钱业务视频培训、反洗钱政策及制度解释会议、反洗钱业务知识测试、反洗钱人员资格测试、反洗钱十周年知识竞赛评选活动。同时，为强化培训效果，本行推出反洗钱学习平台月考。

加强业务管理，做好日常工作。本行不仅做好风险评级工作，每月报告各机构评级进展，还报告大额和可疑交易。全年，该行向中国人民银行报告了4个涉嫌洗钱犯罪的账户。与此同时，本行积极开展反洗钱调查，每月对敏感国家和地区相关人员与绍兴相关人员之间的金融交易进行监督和调查，对高风险业务开展了多项调查，包括非法集资风险专项调查、恐怖融资可疑交易专项调查、自助卡开户综合调查等。

突出风险控制，实施有效检查。2016年，本行反洗钱工作重点是风险控制原则、继续实施客户尽职调查、按照法律要求保管客户身份信息和交易记录。本行反洗钱管理人员除了不定期对反洗钱业务进行抽查和每季度进行自查外，还对反洗钱业务进行专项审计，通过检查及时发现和整改问题，有效提升了本行反洗钱管理水平。