恒丰银行18项违规被罚800万 又被推上＂风口浪尖＂

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去年底，恒丰银行因行长被免职而陷入困境并“蒙羞”。昨晚，银监会发出了800万元的罚款，这让恒丰银行再次站在了前列。

4月10日晚，银监会一次性下发《银监费决字[2017]1-25号》行政处罚决定，显示平安银行(00001，买入)、恒丰银行等17家金融机构共被罚款4290万元。其中，恒丰银行有18起重大违法违规行为，罚款800万元。

据乾隆统计。记者了解到，恒丰银行有18起重大违法违规行为，其中包括信贷资产的非实物转移；转移资产负债表上的风险资产；违反规定，为本行自营业务代理客户使用理财资金的；使用结构性理财产品，将多个同业存款变相纳入一般存款核算；以保险资产管理公司为渠道，变相将同业存款非法纳入一般存款核算；违规接受同业信用增级；变更持股5%以上的股东未按规定报银监会审批的；关联交易尚未提交关联交易控制委员会和董事会审批。

18起违规行为的详细情况如下:

(1)信贷资产的非实物转移；

(二)转移资产负债表上的风险资产；

(三)违规将理财资金用于自营业务，减少加权风险资产的计提；

(四)未按照业务实质对代理银行承兑汇票转寄业务进行准确核算的；

(五)银行承兑汇票资金账户管理不严格；

(六)利用结构性理财产品，变相将多个同业存款纳入一般存款核算；

(七)以保险资产管理公司为渠道，变相将同业存款非法纳入一般存款账户；

(八)变相违规接受同业信用增级；

(九)持有股份总数5%以上的变更股东未报银监会审批的；

(十)关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审批；

(十一)未在规定时间内披露年度报告信息的；

(十二)未在规定时间内披露更换董事长信息的；

(13)杭州分行信贷资产非实物转移；

(14)杭州义乌支行办理信用证和福费廷业务时，未能对交易背景尽职调查的真实性进行审查；

(15)重庆分行违规提供同业授信；

(16)重庆高辛支行办理信用证业务时，未对交易背景尽职调查的真实性进行审查；

(17)成都分行贴现资金将于当日返还至出票人账户；

(18)宁波分行未按业务实质对代理收票业务进行准确核算，违规间接接受银行间投资业务的第三方信用担保。

资料显示，华夏银行(600015，BUY)有24项重大违法违规行为，包括非标准资产的非干净转移；商业承兑汇票内部控制存在严重的风险漏洞。南京分行、温州分行、广州分行、厦门分行、常州分行、杭州分行、昆明分行非法买卖商业承兑汇票，东莞分行为政府融资平台公司办理不合格保理融资。

此外，在银监会昨晚公布的25项罚款中，平安银行因重大违法违规行为被罚款1670万元，其中内部控制管理严重违反审慎经营规则；信贷资产的非实物转移；销售企业非担保理财产品，发行回购承诺和保本承诺；为银行间投资业务提供第三方信用担保；办理票据承兑和贴现业务，不严格审查交易背景的真实性。

据乾隆调查。恒丰银行在这一年中被罚款多次。根据中国人民银行杭州市中心支行出具的行政处罚书，恒丰银行杭州分行因7次违规行为被给予警告，罚款60万元。根据中国人民银行官方网站发布的《行政处罚书》[2016]第12号》，恒丰银行股份有限公司蓬莱支行因违反《金融统计管理规定》(2004年修订)，被中国人民银行烟台市中心支行警告，罚款2万元。